+7(495) 380-21-82
+7(985) 991-85-48
+7(915) 244-94-54

Дело предпринимателя об отказе в открытии счета из-за санкций ЦБ рассмотрено в суде. Решение в пользу предпринимателя

Суть сложившейся ситуации

Предпринимателем из Челябинска, который намеревался открыть счет в «Модуль-Банке» и получил отказ, был составлен иск в суд. Ситуация произошла в августе 2017 года. Отказ в открытии счета, сотрудники банка аргументировали тем, что предприниматель руководил несколькими компаниями, производящими сомнительные операции. За счет этого, предприятия попали в антиотмывочный список Центрального Банка.

В ходе судебного разбирательства, суд принял решение о недостаточности улик в отмывании денег, тем самым обязав кредитную организацию удовлетворить запрос истца. По мнению суда, подозрения в отмывании не могут быть причиной отказа в обслуживании.

Важность принятого решения

Сложившийся прецедент говорит о том, что в судебном порядке, предприниматели имеют право добиваться открытия нового счета, несмотря на блокировку других счетов. Исходя из этого, практика ЦБ по созданию черных списков, основанных на подозрении в ведении сомнительных операций, и их рассылке в банковские учреждения становится малоэффективной.

В составляемом черном списке нет информации о бенефициаре и руководителе предприятия. В связи с этим, бизнесмены могут легко уклониться от санкций, нотариально сменив юридическое лицо.

Отзывы о сложившейся ситуации и принятом решении

Со слов сотрудников и руководства кредитной организации, они действовали в рамках закона и устава учреждения. Если юридическое лицо уже имеет счет, по которому можно отследит ряд сомнительных сделок, ему необходимо отказывать в открытии новых счетов.

Мнение представителя коллегии адвокатов кардинально отличается от заявлений банковских работников. По мнению главы коллегии, банку будет крайне сложно аргументировать отказ, ведь юридическое лицо не может отвечать за действия всей компании.

Решение, принятое Челябинским судом, грозит массовым уклонением от санкций черного списка, ведь предпринимателям достаточно лишь перерегистрироваться, а банку будет достаточно сложно доказать сомнительность их клиента. Реакция Ассоциации российских банков на сложившуюся ситуацию не однозначна, ведь доказать что-то в суде крайне сложно. Если даже суд запросит у организации подтверждения о сомнительных операциях, они лишь смогут предоставить свои домыслы.

Сообщая об отказах в обслуживании клиентов, банковские учреждения не раскрывают имен бенефициаров и руководителей предприятий, поэтому их действия нельзя назвать законными. Крайне сложно доказать, что предприниматель замешан в делах с отмыванием, или его компания вовлечена в сомнительную деятельность.

Представители фирм, оказывающих юридические услуги, также не могут найти законного объяснения в отказе открытия счета конкретного юридического лица, даже если возглавляемое им предприятие имеет отношение к незаконной деятельности. Такой отказ приводит к прямому нарушению гражданских прав каждого человека. Учитывая ситуацию и принятое положительное решение, можно ожидать, что данным путем пойдут большинство предпринимателей, деятельность которых активно рассматривается ЦБ, и относится к группе сомнительных.

Чего ожидать в будущем

Банк планирует воспользоваться своим правом на апелляцию и уже составляет соответствующую жалобу. В Росфинмонитоинге заметили, что в скором времени могут участиться случаи перерегистрации, поэтому необходимо создать меры по предотвращению умышленного обхода черного списка ЦБ. Первая мера будет заключаться во включении имен бенефициара и руководителя компании в форму отказа от обслуживания, которую банковские учреждения присылают в Росфинмониторинг.

Ассоциацией российских банков планируется обращение в Верховный суд, который должен составить единое мнение о правомерности отказов от обслуживания и открытии счетов для предпринимателей, прошедших перерегистрацию юрлица. Благодаря этому удастся добиться однонаправленной судебной практики, то есть местные суды, при вынесении решений о данных делах, смогут руководствоваться аргументами Верховного суда.

2018-09-24 17:39
Дело о химсвалке в Новоуральске передано в суд
2018-08-02 12:55
Бизнес-деятельность с помощью санкций
Партнеры


Политика конфидециальности